Prospekt

Prospekt je zákonně povinný dokument každého veřejně nabízeného fondu. Obsahuje vše, co investor potřebuje vědět — od investiční strategie přes způsob ocenění majetku (NAV) až po podmínky odkupu a poplatky. ^[1]

Co prospekt obsahuje

• Investiční cíl a strategie — do čeho fond investuje, jaký benchmark sleduje.
• Riziková upozornění — tržní, kreditní, měnové, likviditní riziko a další.
• Poplatky — vstupní, výstupní, správcovský, výkonnostní a jiné.
• Podmínky podílníka — minimální investice, frekvence odkupů, daňové informace.
• Správce, depozitář, auditor — kdo odpovídá za majetek fondu. ^[2]

Prospekt versus KID

KID (Key Information Document) je třístránkový výtah pro rychlé srovnání produktů. Prospekt je úplný právní dokument — může mít desítky nebo stovky stran. Investiční rozhodnutí by mělo vycházet z přečtení obou: KID dá přehled, prospekt detaily a závazná pravidla.

Kde prospekt najít

Každý správce fondu je povinen zveřejnit aktuální prospekt na svém webu. Prospekty fondů registrovaných v ČR jsou dostupné také v evidenci ČNB. Pokud vám distributor nebo zprostředkovatel odmítne prospekt poskytnout, je to varovný signál.